La congeladora financiera de Sheinbaum: 24,622 cuentas inmovilizadas y Sinaloa bajo la lupa de la UIF
• La presidenta es la que más cuentas ha congelado en sus primeros dos años; muy superior al sexenio de Calderón que eligió la muchacha cuerpo a cuerpo.-
• El “caso Velarde” extiende la investigación hacia socios, empresas y gobierno; documentos societarios, y expedientes con presuntas conexiones empresariales y políticas.-
CDMX | 12 septiembre 2026 | Joaquín Rodríguez | Enviado P23
La Unidad de Inteligencia Financiera ha inmovilizado 24,622 cuentas bancarias en el país, con recursos por aproximadamente 8,670 millones de pesos. Sinaloa concentra 723, la tercera cifra más alta después de la Ciudad de México y Jalisco. Del total nacional, 7,861 cuentas están relacionadas, según la UIF, con integrantes de organizaciones criminales.
La estrategia financiera ya no se limita a bloquear una cuenta. La UIF busca identificar empresas, socios, beneficiarios, representantes y movimientos que permitan reconstruir estructuras económicas. Omar Reyes Colmenares, titular de la dependencia, ha explicado que el objetivo es afectar las capacidades financieras de las organizaciones y seguir el flujo de los recursos.
¿En qué casos puede intervenir la UIF? Entre otros, cuando existen indicios relacionados con operaciones con recursos de procedencia ilícita, financiamiento al terrorismo o vínculos con organizaciones criminales. También pueden generar alertas operaciones que rompen de manera significativa con el perfil financiero de una persona o empresa, movimientos inusuales de efectivo y reportes de las instituciones financieras. Las investigaciones pueden involucrar además información del SAT y solicitudes de cooperación internacional.
Fuera de Sinaloa, las acciones financieras han alcanzado empresas de entretenimiento, casinos, restaurantes, logística y otros sectores. En noviembre de 2025, la UIF informó el bloqueo de 31 personas y entidades dentro de una operación coordinada con autoridades de Estados Unidos relacionada con una estructura de casinos, restaurantes y entretenimiento. En abril de 2026 reportó otra operación contra una estructura vinculada con casinos relacionada con el Cártel del Noreste. Y en febrero informó medidas contra una red investigada por fraude en tiempos compartidos vinculada por autoridades estadounidenses con el CJNG.
No todas esas acciones son equivalentes. Algunas corresponden a la Lista de Personas Bloqueadas de la UIF y otras a sanciones de autoridades estadounidenses. La diferencia es importante: un señalamiento o una sanción internacional no debe presentarse automáticamente como un bloqueo de cuentas ordenado por la UIF en México.
A nivel nacional, el titular de la UIF, Omar Reyes Colmenares, reportó un despliegue histórico que suma 24,622 cuentas bancarias bloqueadas e inmovilizó 8,670 millones de pesos. El enfoque de la administración federal no se ha centrado en nombres individuales aislados, sino en bloqueos masivos por estructuras corporativas y nodos de redes criminales.
De acuerdo con los balances oficiales y los reportes de inteligencia financiera, los principales frentes y los sectores del «Top 10» de congelamientos con mayor impacto patrimonial son:
Infraestructura y Construcción
- Constructora Chocosa, S.A. de C.V.
- Giro Comercial: Desarrollo de obra civil, pavimentación, terracerías y urbanización vial. Fue bloqueada tras detectarse inconsistencias fiscales por la cancelación masiva de facturas de más de 136 millones de pesos y vínculos de proveeduría con 9 empresas fantasma (EFOS).
- Socios y Accionistas: Rubén Rocha Ruiz y Ricardo Rocha Ruiz (hijos del gobernador con licencia). Aparece también como consejero Francisco Javier Barrón Sandoval.
- Construcciones Suaqui, S.A. de C.V.
- Giro Comercial: Nivelación de tierras, obras de ingeniería pesada y proveeduría de infraestructura hidráulica.
- Socios y Accionistas: Rubén Rocha Ruiz en sociedad directa con Luis Manuel Mercado Rosales (este último fungió simultáneamente como funcionario en el Comité de Obras de la JUMAPAM).
Entretenimiento y Turismo
- Operadora de Bares Veliz, S.A. de C.V. (OPV)
- Giro Comercial: Operación, comercialización y administración de centros nocturnos, bares y restaurantes bajo las marcas de Grupo Eleva. El bloqueo de sus cuentas fue ratificado por un juez federal al negarle la suspensión por posibles nexos de delincuencia organizada.
- Socios y Accionistas: Ricardo Jesús Velarde Cárdenas (exsecretario de Economía) y su socio principal Jorge Armando Lizárraga Angulo.
- Grupo Priben, S.A. de C.V.
- Giro Comercial: Servicios de consultoría, administración de marcas de entretenimiento y holding corporativo de restaurantes turísticos en el puerto de Mazatlán.
- Socios y Accionistas: Ricardo Jesús Velarde Cárdenas y Jorge Armando Lizárraga Angulo.
Financiero y Servicios Estadísticos
- A&R Inyecta Soluciones, S.A. de C.V. (SOFOM ENR)
- Giro Comercial: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple encargada del otorgamiento de microcréditos, préstamos de nómina y financiamiento de capital de trabajo.
- Socios y Accionistas: Ricardo Rocha Ruiz (hijo del gobernador) y Eduardo Aguirre Medina (quien paralelamente fue nombrado Director Administrativo de los Servicios de Salud estatales).
- A&R Soluciones y Estadísticas
- Giro Comercial: Consultoría actuarial, procesamiento de datos contables, auditoría y análisis de mercado para empresas.
- Socios y Accionistas: La misma estructura espejo: Ricardo Rocha Ruiz y Eduardo ñAguirre Medina.
Insumos, Alimentos y Distribución
- Agronegocios y Servicios El Águila del Norte
- Giro Comercial: Comercialización al por mayor de semillas, fertilizantes agrícolas e insumos para el campo en la región centro-sur de Sinaloa.
- Socios y Accionistas: José de Jesús Rocha Ruiz (hijo menor) y José Carlos Cárdenas Mellado (exdirector del Servicio de Administración Tributaria del Estado de Sinaloa, SATES).
- Grupo Rofcar
- Giro Comercial: Distribución mayorista de aceites automotrices, aditivos, acumuladores, lubricantes industriales y proveeduría de insumos vehiculares. Investigada por recibir adjudicaciones directas del área de salud estatal.
- Socios y Accionistas: José de Jesús Rocha Ruiz.
Red Sinaloa
En Sinaloa, el primer gran movimiento ocurrió en mayo, cuando la UIF incorporó de manera preventiva a la Lista de Personas Bloqueadas a Rubén Rocha Moya y otros nueve funcionarios y exfuncionarios. Hacienda precisó entonces que las medidas eran administrativas y preventivas y que no acreditaban responsabilidad penal.
El escenario cambió en septiembre con el caso de Ricardo “Pity” Velarde Cárdenas. El exsecretario de Economía de Sinaloa fue incorporado a la Lista de Personas Bloqueadas mediante el acuerdo 326/2026.
Los registros mercantiles permiten seguir la repetición de nombres entre socios, representantes y apoderados. Esa coincidencia muestra relaciones empresariales, pero por sí misma no acredita una conducta delictiva.
Otro conjunto de documentos corresponde a siete empresas relacionadas con los hijos de Rocha Moya cuyos movimientos fueron solicitados por la UIF: A&R Inyecta Soluciones, A&R Soluciones y Estadísticas, Agronegocios y Servicios El Águila del Norte, Chocosa Ranch, Construcciones Suaqui, Constructora Chocosa y Grupo Rofcar. Algunas aparecen además relacionadas con contratos de dependencias estatales.
Constructora Chocosa destaca por los antecedentes documentados por medios de investigación. La empresa aparece vinculada con Rubén y Ricardo Rocha Ruiz, mientras documentos oficiales identifican a Rubén Rocha Ruiz como administrador o representante. EMEEQUIS reportó operaciones por más de 136 millones de pesos con nueve empresas identificadas como EFOS, además de facturación cancelada.
En Construcciones Suaqui aparece Rubén Rocha Ruiz junto con Luis Manuel Mercado Rosales. En Agronegocios y Servicios El Águila del Norte figura José de Jesús Rocha Ruiz junto con José Carlos Cárdenas Mellado. Grupo Rofcar, por su parte, aparece relacionada con José de Jesús Rocha Ruiz y con actividades de comercialización de productos automotrices. Son relaciones societarias y empresariales que permiten reconstruir un mapa, no adelantar conclusiones penales.
El caso Velarde tiene además una característica propia: el empresario pasó de la actividad privada a ocupar cargos en el gobierno de Rocha Moya y posteriormente quedó bajo investigación financiera junto con empresas y socios de su entorno empresarial. La UIF ha señalado que su caso es independiente de otros expedientes relacionados con Sinaloa.
¿Qué dice la corte?
La Suprema Corte también modificó el terreno jurídico. En agosto reiteró que la UIF puede ordenar bloqueos en investigaciones de origen nacional cuando existen indicios razonables y suficientes sobre posibles operaciones ilícitas. La medida es administrativa y cautelar, no una condena penal, y está sujeta a control judicial y medios de defensa.
Los documentos permiten establecer quién aparece como socio, representante, funcionario o contratista. Las investigaciones deben determinar qué significado tienen esas relaciones y si existe una conducta ilícita detrás de ellas.
Continuará
